信托风险
Trust financing近期,中植系兑付危机引发市场关注,但这并不是第一起信托产品暴雷事件。2019年,以地产融资而知名的安信信托出现信托产品到期未兑付情况,安信信托产品首次爆雷,成为舆论焦点。本文将详细解析安信信托的暴雷始末、处置过程,盘点暴雷事件后随之发生的各类法律案件,以期为投资者和相关方提供有益的参考。
一、安信信托暴雷始末
根据安信信托官网显示,安信信托(现更名为“建元信托”)成立于1987年,现为国有控股信托公司,于1994年在上海证券交易所上市。控股股东上海砥安投资管理有限公司(下称:“上海砥安”)持股比例为50.30%,上海电气控股集团有限公司、上海国盛(集团)有限公司、上海机场(集团)有限公司、上海国际集团有限公司、中国信托业保障基金有限责任公司分别持有上海砥安 24.32%、18.04%、18.04%、18.04%、21.54% 的股权。
2019年,安信信托不断出现产品违约和延期兑付,引发监管关注。安信信托回复上交所问询函称,截至2019年9月30日,公司到期未清算的信托项目金额276亿元。逾期项目出现的同时,机构投资者纷纷开始采取法律手段。
2020年3月,上海银保监局针对安信信托开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务的五项违法违规行为进行行政处罚。
2020年6月5日,安信信托发布公告,实控人高天国因涉嫌违法发放贷款罪,被上海市公安局刑事拘留,相关事项尚待公安机关进一步调查。
2021年7月,安信信托公布最新重组方案:
(1)与中国银行上海市分行达成债务和解,安信信托将所持有部分资产的全部权利转移给中国银行上海市分行,用于抵偿公司对其到期未偿还债务;
(2)向上海砥安公司非公开发行股票,募集资金90.13亿元。
2023年2月,定增方案历时一年半之后获证监会批准。打折兑付方案,即《信托受益权转让合同》生效。
2023年5月12日,投资人反馈首期打折兑付款到账。
二、安信信托兑付处置过程
根据安信信托公告,面对兑付危机,安信信托采取了一系列的兑付措施。其中包括成立以总裁为组长的清收工作领导小组,对每个到期未清算项目分别成立清收组,一户一策,积极清收。采取措施包括:
1、督促用款人通过促销等方式加快销售进度、加速资金回笼;
2、敦促用款人积极对外融资获得新的还款来源;
3、要求交易对手增加保证、抵质押担保等增信措施;
4、开展项目、债权、股权等资产转让;
5、积极寻求第三方企业债务重组;
6、通过司法途径处置资产等。
然而,安信信托的兑付过程并不顺利。一方面,安信信托在兑付过程中的信息披露并不透明,导致投资者对公司的信任度降低。另一方面,部分投资者对兑付方案表示不满,认为方案不够公平,因为只有部分投资者能够获得现金兑付,而其他投资者则需要等待新发行产品的兑付。
三、安信信托暴雷后相关法律案件盘点
根据公开信息显示,安信信托暴雷后,发生过针对安信信托及其现任董事长、前任总裁的行政处罚案件4次;针对投资人不当维权的行政案件2次;未发现有针对安信信托、高管或理财顾问的刑事案件。具体情况如下:
1. 关于安信信托及其高管的行政处罚案件
2. 关于安信信托及其高管的刑事案件
公开裁判文书未显示关于安信信托及其高管涉及暴雷事件相关的刑事案件。针对前实控人高天国的刑事拘留措施也因其于2022年4月病逝而终止。
3. 关于投资人不当维权的行政案件
四、对财富管理从业者及投资者的启示
安信信托的兑付危机,对财富管理从业者及投资者带来了深刻的启示:
首先,财富管理从业者需要加强风险意识,严格遵循监管规定,确保业务的合规性。
其次,投资者需要加强自身的风险识别能力,谨慎选择投资产品,切勿盲目追求高收益。
无论财富管理从业者还是投资者,在面对兑付风险时,都需要应保持克制,尽快与经验丰富的律师沟通了解自己的权益,从多角度维护自己的合法权益。
评论专区
Comment area推荐产品
product新闻资讯
informationSecurities industry
Trust financing
Bank financial management
友情链接:
微信公众号