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城投债

Bank financial management
银行理财6只跌幅超10%,华夏理财这只FOF收益垫底
发布时间:2022-07-08     发布人: 钱红强      浏览次数:120

今年是资管新规全面执行的元年,随着监管红利逐步消退,“市值法”逐渐取代“摊余成本法”成估值主流,银行理财正式步入“真净值”时代。



上半年,股债市场震荡剧烈,理财产品净值也历经波折起伏。作为银行理财的展业主体,在破净高峰期,理财公司纷纷下场,使出“降费让利”“公开信”“自购”等“十八般武艺”来安抚投资者,以期平稳度过破净危机。不过,一个需要强调的常识是,投研能力仍然是资管机构安身立命之本,银行理财虽已不再刚兑,但理财收益依旧是衡量理财公司投研实力的重要指标。



因此,界面新闻记者根据理财公司公开披露的净值数据,按照理财产品属性的不同,整理出权益类、混合类、固收类理财红黑榜。值得一提的是,由于部分产品仍在封闭期,区间收益率并不代表投资者到手实际收益,该榜单仅供参考。



本篇为权益类理财红黑榜。


截至目前,理财公司发行的权益类理财产品共计22只,其中有9只净值在1以下。此前界面新闻记者曾报道,6月以来,随着股票市场的显著回暖,部分权益类理财产品净值上演“V字反转”,整体跌幅已收敛不少。


不过,拉长时间来看,今年上半年,权益类理财在银行理财中整体表现逊色,期间跌幅超过10%的权益类理财数量达6只。




图片:今年以来跌幅居前十的权益类理财产品




今年以来收益率垫底的是华夏理财旗下的“龙盈权益类G款1号三个月定开FOF型理财”,该产品今年以来跌幅达16.77%,最新净值为1.3078。



目前该产品尚未披露二季报。一季报显示,该产品并未直投股票,而是通过买入公募基金和资管产品的方式间接投资权益市场。截至一季度末,其产品规模约1400万元,穿透后公募基金持仓比例达82%,另有18%的现金头寸。



该产品持仓的公募基金以沪深300指数基金为主,占比超30%。针对一季度的操作,投资经理表示,2022年股票市场波动较大, 基金重仓股持续下跌,该产品在市场下跌中做了如下调整,一是增加了价值型风格基金占比,二是降低了持仓偏核心白马的基金占比。



光大理财旗下阳光红卫生安全主题精选紧随其后,今年以来净值累计下跌13.98%。与华夏理财“龙盈权益类G款1号”不同,阳光红卫生安全主题采取直投方式布局权益市场,截至一季度末其股票仓位接近90%。



值得注意的是,该产品虽为医疗卫生主题权益产品,但其前四大重仓股却是宁德时代、牧原股份、亿纬锂能、拓普股份等新能源概念以及生猪养殖概念股,合计持仓超30%;而医药行业个股仅有四只,合计持仓约22%。



界面新闻记者翻阅产品合同发现,该产品在投资策略一栏中载明“权益类资产在同等条件下优先投资于卫生安全主题直接或间接相关的行业。”。



一位公募基金人士对此评价认为,“虽然严格来说没有违反合同约定,但的确有风格漂移的嫌疑。投资经理或是为了追逐短期业绩,从而配置了多只与医药主题不符的新能源赛道股。”



除了上述两只理财产品外,工银财富量化理财恒盛配置、宁银理财宁耀权益类全明星FOF策略开放式1号、2号、招银理财招卓沪港深精选周开一号等产品收益率表现亦不理想,今年以来累计下跌10.56%、10.34%、10.32%、10.08%。



由于权益类理财总体数量较少,在红榜中,界面新闻仅筛选出今年以来收益率为正的三只理财产品。




图片:今年以来涨幅居前的三只权益类理财产品




排名居首的是光大理财旗下的“阳光红基础设施REITs优选1号”,今年以来收益率为1.91%,累计单位净值1.0719。这是业内发行的首支REITs主题理财。一季报显示,该理财产品前十大资产中出现多只REITs,具体包括华安张江光大园REIT、建信中关村产业园 REIT、中金普洛斯REIT、沪杭甬杭徽 REIT以及红土创新盐田港 REIT,上述REIT占总资产比例在3%-9%之间。



“公募REITs与固收和股市相关性较低,且目前已上市Reits普遍涨势较好,因此该产品收益率在权益类理财中独树一帜。”一位股份行理财子内部人士告诉界面新闻记者。



排名第二的也是光大理财旗下权益产品——阳光红300红利增强,今年以来累计收益率1.15%,单位净值0.9520。华夏理财权益打新一年定开1号紧随其后,今年以来净值微涨0.82%,累计净值1.0588。



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